ご家族の状況
世帯構成:
夫：佐藤 健司（さとう けんじ）
年齢: 35歳
職業: 大手国内電機メーカーのITエンジニア（正社員）
年収: 750万円（月手取り 約45万円、ボーナス手取り 年間120万円）
性格・価値観:
論理的思考で、データに基づいた判断を好む。家計の資産運用（NISA、iDeCo）担当。
新しいテクノロジーやガジェットに興味があるが、コストパフォーマンスを重視し、購入前には徹底的に比較検討する。
安定志向で、リスクを取りすぎないバランスの取れた資産形成を目指している。
家族との時間を大切にしており、週末は公園や近郊へのお出かけを計画する。
妻：佐藤 由美（さとう ゆみ）
年齢: 33歳
職業: 医療事務のパートタイマー
年収: 120万円（月手取り 約10万円）
性格・価値観:
堅実で、日々の家計管理（食費、日用品など）を担当。家計簿アプリを夫婦で共有し、毎月の収支を管理している。
「ポイ活」やふるさと納税など、お得な制度を積極的に活用して節約することに長けている。
モノを増やすより、家族旅行や子供の体験など、経験にお金を使いたいと考えている。
子供の教育に関心が高いが、早期教育で詰め込むのではなく、子供の自主性を尊重したい。
長男：佐藤 陽翔（さとう はると）
年齢: 4歳
状況: 私立の幼稚園（保育料無償化の対象）に通園中。活発で乗り物が好き。
現在の生活状況:
居住地: 東京都心部へアクセスしやすい埼玉県さいたま市の賃貸マンション（2LDK、家賃13万円）。
世帯年収: 870万円
金融資産:
普通預金・定期預金: 800万円（生活防衛資金、住宅購入頭金の一部）
投資信託（NISA、iDeCoなど）: 400万円
負債: なし（無借金経営を徹底）
ライフスタイル:
平日の食事は基本的に自炊。外食は週末に月2～3回程度。
車は所有しておらず、移動は主に公共交通機関と自転車。カーシェアリングを必要に応じて利用。
夫婦ともに、会社の福利厚生や地域の割引制度などをこまめにチェックし、活用している。
価値観と将来の夢（ライフプランニングの目標）:
1. 住宅購入: 5年後（健司40歳、由美38歳）を目処に、現在住んでいるエリアの近くに5,000万円程度の新築マンションを購入したい。頭金として諸費用込みで1,000万円を目標に貯金中。
2. 子供の教育: 陽翔が小学校から大学を卒業するまで、安定して教育資金を供給できる体制を整えたい。基本は国公立大学への進学を想定しているが、本人の希望によっては私立大学も選択肢に入れられるよう、学資保険とジュニアNISAで準備を進めている。中学校からは塾に通わせることも検討。
3. 老後資金: 夫婦ともに65歳でリタイアし、ゆとりのある老後生活を送りたい。目標は、退職金とは別に6,000万円の金融資産を形成すること。
4. キャリアプラン: 由美は、陽翔が小学校に入学したら、勤務時間を延ばすか、正社員として復職することも視野に入れている。健司は、現在の会社で安定して働き続けるため、専門性を高める資格取得や自己研鑽を継続したい。
5. 余暇: 年に1回は家族で国内旅行（予算20万円）に行き、思い出を作りたい。